Banca sostenible - Programa del Evento

Eje Temático No 1: Estrategia ambiental regional: naturaleza, clima y resiliencia

1. BIODIVERSIDAD Y CAPITAL NATURAL: DE LA TIERRA AL OCÉANO

Monetización del capital natural (bosques, cuencas, áreas protegidas).
Blue finance: océanos y zonas costeras como activos financieros (bonos azules, canjes de deuda por naturaleza).
Casos ilustrativos: canjes de deuda por naturaleza y bonos azules en países de la región.

Eje Temático No 2: Finanzas para la adaptación y la resiliencia climática

Qué son los seguros paramétricos y por qué son esenciales para la adaptación climática.
Aplicaciones para sectores clave: agricultura, turismo, energía, logística.
Paramétricos para infraestructura resiliente: agua, energía, transporte.
Integración de seguros paramétricos con productos bancarios (créditos agrícolas resilientes, hipotecas resilientes, líneas contingentes).
Paramétricos para gobiernos locales y ciudades (reducción del impacto fiscal post-desastre).
Uso de datos satelitales, sensores e índices climáticos para activar pagos automáticos.

¿Cómo afecta la transición energética al portafolio de un banco?
¿Qué sectores quedarán obsoletos?
Herramientas para gestionar riesgos futuros, evitar activos varados y planificar crédito a mediano y largo plazo

Eje Temático No 3: Inclusión, educación y salud financiera

Inclusión financiera como motor de creación de empleo y formalización económica.
Microcrédito productivo y su impacto en emprendimientos de base y pequeñas.
Modelos de financiamiento para mujeres emprendedoras y jóvenes sin historial crediticio.
Herramientas de inclusión digital: scoring alternativo, pagos electrónicos.
Innovaciones regulatorias que facilitan la inclusión (proporcionalidad, corresponsales).
Retos: informalidad, bajas capacidades digitales, brechas de género y riesgo crediticio.

Financiamiento productivo para MIPYMES como generador directo de empleo de calidad.
Innovaciones en microcrédito, factoring, garantías y líneas verdes para pequeñas empresas.
Herramientas de formalización y digitalización para pymes de bajo ingreso.
Desarrollo empresarial: capacitación, educación financiera y encadenamientos productivos.
Indicadores clave: cómo medir impacto en empleo, ingresos y formalidad.

Desafíos de acceso para jóvenes: falta de historial, informalidad y barreras de ingreso.
Productos financieros adaptados: cuentas digitales, microahorro, microcrédito y tarjetas de bajo riesgo.
Inclusión a través del empleo: programas para primer empleo y formación financiera.
Scoring alternativo para jóvenes sin historial (datos de pagos, educación, plataformas digitales).
Educación financiera digital, gamificación y herramientas para evitar endeudamiento temprano.

¿Cómo las instituciones financieras monitorean los indicadores de salud financiera de sus clientes?.
¿Cómo se puede integrar eficazmente la salud financiera en los sistemas de datos bancarios para respaldar decisiones estratégicas, crear nuevos productos y aumentar la inclusión financiera?.
Indicadores clave para medir salud financiera (ahorro, liquidez, deuda).
Cómo evaluar impacto real de programas de educación financiera.
Métodos de medición: pre–post, datos transaccionales y segmentación.
Relación entre educación financiera y cambios de comportamiento.
Qué formatos educativos funcionan mejor según evidencia.
Uso de datos y analítica para seguimiento continuo.

Eje Temático No 4: Innovación financiera y mercados de capital para el desarrollo sostenible

Esquemas de garantías, fondos de cofinanciamiento y estructuras de riesgo compartido para proyectos de alto impacto.
Rol de la banca de desarrollo y de la banca comercial en estas estructuras.
Casos: fondos verdes, plataformas regionales y operaciones blended exitosas en la región.
Cómo identificar proyectos “no bancables” y volverlos financiables con blended finance.
Qué información requieren inversionistas privados para entrar en proyectos de impacto.
Qué errores evitar al estructurar blended finance (riesgo moral, mala asignación de subsidios).
Qué sectores están recibiendo más blended finance en la región: energía solar, eficiencia energética, transporte limpio, agua, agricultura climáticamente inteligente.

Identificación de actividades circulares elegibles: cómo usar la guía de IFC para evaluar si proyectos o empresas califican como “economía circular”.
Diseño de productos financieros para economía circular: créditos, líneas verdes, leasing, financiamiento de proyectos de reciclaje, reutilización, remanufactura, compostaje, etc.
Criterios de elegibilidad y due diligence ESG: definición de KPIs, evaluación de impacto y métricas de circularidad según estándares globales.
Casos reales en la región: banca comercial y proyectos circulares: experiencias de bancos de AL que ya han adoptado modelos circulares financiados.
Barreras, oportunidades y rol del sistema financiero: limitaciones de datos, riesgo percibido, estructuras de financiamiento, rol de multilaterales, incentivos regulatorios.

Cómo funcionan los préstamos o bonos vinculados a la sostenibilidad.
Diseño de KPIs internos del banco: emisiones propias, inclusión financiera, financiamiento verde, diversidad, gobierno corporativo.
Cómo se verifica el cumplimiento de los KPIs (auditoría externa, reportes)
Efectos en la estrategia: cómo estos instrumentos obligan a los bancos a acelerar sus propias metas de sostenibilidad.
Casos reales de bancos latinoamericanos que han accedido a financiamiento vinculado a desempeño ESG.